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严控通道业务 有信托公司已接到窗口指导

www.kunenaspanish.com2019-08-31


严格控制渠道业务!信托公司已收到窗口指南

“这些日子并不像以前那么好。” 8月21日,一家信托公司人士告诉记者,业内最受关注的是房地产和渠道监管。

在监管接力监管下,7月份房地产信托规模下降近40%。这被业界视为房地产信托收缩的起点。

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与此同时,监管部门对信托公司渠道业务的严格控制仍在继续。

最近几天,《国际金融报》记者从一些信托公司了解到,渠道业务的监管一直在进行,而这个窗口指导也是以前监管要求的延续。预计监管机构将为每家公司制定具体的压降指标。从各信托公司的角度来看,渠道业务比例并不相同。

可以说,两个“旧三”的房地产,政治信件和信托渠道的利润来源一直受到监管部门的关注。在这种背景下,信托业应该走向何方?

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持续监督

最近,据报道,当地银行保险监管局要求北京,上海等地的许多信托公司暂停渠道业务。

在这方面,来自中西部一家信托公司的人告诉《国际金融报》记者,该公司还收到了当地银监局的要求,以控制渠道业务的数量。

南方信托公司向《国际金融报》记者表示,他没有看到具体文件,但确实听说他想压缩频道。最近的监管方面也将进行谨慎的谈判,这应该包括在内。

“据估计,每家公司都有具体的压降指标。”该人士还告诉记者,由于信托公司占渠道业务的比例不同,他们也可能是有针对性的监管措施,仅针对渠道比例,特别是财务公司高比例的机构渠道业务,但非金融机构建立的渠道应该区别对待。

8月初,银监会发布《中国银保监会信托部关于进一步做好下半年信托监管工作的通知》(信托[2019]第64号),即“号”。 64“文件”,提交给银行保险局信托监督办公室(辽宁,广西,海南和宁夏除外)。监督重点半年。

记者注意到,对于信托公司来说,下半年监管的重点主要包括三个方面:渠道,控制房地产,优化结构。

“第64号文件”指出,管辖范围内的信托机构严格禁止继续开展违反资产管理新规的要求的信托渠道业务,为各类委托方提供便利。规范套利和隐瞒风险。增加股票信托渠道业务的压缩。原则上,它必须清算,不得更新或续订。

此外,按照“一个公司,一个政策”的原则,结合信托部的相关监管工作要求,监督辖区内的信托机构制定信托渠道业务的压力渠道计划。下半年,明确相应的时间表和减压任务,并每月监控信托渠道的业务压力。放下这种情况。 “对于继续违反上半年规定开展信托渠道业务的信托机构,有必要进一步加大对大规模压力和业务整顿的压力,并采取适当的纪律措施。“

事实上,渠道业务的监管最早始于2017年。

2017年底,发布了《关于规范银信类业务的通知》,阐明了银行信函业务的定义和银行信函业务的定义,并规范了商业银行和信托公司在银行业务中的行为。

2018年4月,《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》正式颁布,渠道业务规模进一步缩小。

2018年8月17日,中国保险监督管理委员会信托监管部门发布《信托部关于加强规范资产管理业务过渡期内信托监管工作的通知》,支持信托公司开展符合监管要求和投入实体经济资金的交易管理信托业务,并严重破产关注监管套利和隐藏风险的渠道业务。

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严格禁止套利

信托公司的受托人李琳(化名)告诉《国际金融报》,来自新渠道业务的当前压力是减少渠道规模,但这并不意味着对股票没有影响,因为库存也在不断压缩。

数据显示,信托公司在渠道中取得了一定的成果。

中国信托业协会特约研究员周平指出,截至2019年第一季度末,全国68家信托公司的信托管理信托额为12.73万亿元,比年末减少5191亿元。 2018年第四季度,虽然比例仍然接近。 60%,但比2018年第四季度末继续下降2个百分点。

根据中国信托业协会的数据,截至2019年第一季度末,投资金融机构的信托基金余额为2.92万亿元,比2018年第一季度末减少23.82%,占比为15.37%,与2018年第四季度末相比下降了0.62个百分点。自2017年第一季度以来,流入金融机构的信托基金比例逐渐下降。

周平表示,这主要是因为在过去两年中,监管部门加大了整顿金融银行间业务的力度,限制或禁止渠道和多层监管套利。

北京一家信托公司也告诉记者,监管部门一直严格对信托公司的渠道业务,禁止监管套利等恶意渠道,以及使用信托原有功能的交易管理业务是正常的。

件地放宽。现在又重新开始了。严格。 “监管仍有其自身的考虑因素。”

“用于套利的渠道绝对不会受到鼓励。”李林说,禁令的原因是一些资金被引导。在信托圈出一圈后,他们没有创造价值。 “无薪”信托仍处于中间位置。我得到了频道费。虽然渠道费用很低,但只有万分之一或万分之二。

李林告诉记者,用于套利的渠道主要包括两种情况:一是银行要贷款,但企业没有资格获得银行贷款。在这种情况下,信任消失了,相当于银行购买理财产品;其次,在某些评估要求下,银行可以通过信托贷款来实现贷款。

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加速转型

房地产信托和渠道业务相继受限,信托公司的日子显然不如以前那么好。在这种情况下,信托业应该去哪里?

一些分析师认为,绝大多数资产管理规模压缩是监管套利和隐藏风险的渠道业务。对于拥有积极管理业务的信托公司,业绩受影响较小。从长远来看,它将有助于信托公司利用信托系统,增强信托资产管理能力和风险防控意识,促进行业长期稳定发展。

中国证券监督管理委员会前副主席涂光韶也在2019年中国资产管理年会上指出,新规的资产管理要求不是要阻止各种实际渠道,而是打破模式。这种信贷和资本池。但在打破渠道的同时,必须有更广泛的渠道。该渠道已经从过去的监管套利驱动因素转向满足资产配置和各种投资需求。

值得注意的是,虽然信托公司渠道业务已经在一定程度上被压缩,但它仍然占很大比例。

高级信托研究员袁继伟指出,对于信托公司来说,有必要加快转型发展,提升专业和管理能力,优化业务结构,适应新形势下的监管要求和市场竞争要求,实现从广泛的发展过渡到高质量的发展。

李林告诉记者,积极的管理意味着公司必须找到高质量的项目来自行投资。这要求信托公司长期积累资源,否则将很容易“陷入困境”。此外,信托公司需要花时间组建相关团队并进行持续投资。

记者注意到,银监会还指导了信托业务结构优化的推进。根据第64号通知,监管部门支持其辖区内的信托机构积极培育以信托管理为特征的服务信托,以及体现社会责任的慈善信托,促进信托在财富管理,财富继承,慈善事业中发挥作用。救济和社会稳定。积极的影响。

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主编:陈志杰

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